Baukreditrechner – Top Zinsen im Baukredit Vergleich

Nettodarlehensbetrag
Euro
Kreditlaufzeit
Beleihung
Tilgung
voll
 

Ein Baukredit ist eine komplexe Angelegenheit, bei der zum einen die persönlichen Voraussetzungen und zum anderen die Art und der Zustand der zu finanzierenden Immobilie wichtige Rollen spielen. Darüber hinaus gibt es für Baukredite verschiedene variable Größen, deren optimale Kombination erarbeitet werden muss. Die Angebote der Banken in unserem Baukreditrechner wiederum sind nicht nur im Hinblick auf die Hypothekenzinsen verschieden, insbesondere der vertraglichen Gestaltung sollte ein großes Augenmerk gewidmet werden. Mit unserem

  • Baukreditrechner,
  • ausführlichen Erläuterungen verschiedener Varianten der Immobilienfinanzierung und
  • wichtigen Informationen zu flankierenden Themen

möchten wir Ihnen sinnvolle Hilfsmittel an die Hand geben. Dazu werfen wir unsere langjährigen Erfahrungen in die Waagschale und stehen Ihnen mit unserem profunden Know-how zuverlässig und engagiert zur Seite.

Das Eigenheim – beste Altersvorsorge und maximale Sicherheit

Mit unserem Angebot richten wir uns an Interessenten, die einen Hausbau oder -kauf vorhaben oder bereits vorhandene Bausubstanz sanieren wollen. Aber auch bei einer bereits laufenden Baufinanzierung, deren Zinsfestschreibung in Kürze abläuft oder die in einer Hochzinsphase abgeschlossen wurde, werden wir gerne für Sie aktiv.

Gerade in der komplexen Immobilienfinanzierung sehen wir ein wichtiges Thema, das wir deswegen detailliert für Sie aufbereiten wollen. Nicht nur die enorme Unsicherheit in der Altersversorgung ist für uns Motivation, auch die Sicherheit von Sachwerten vor den Unwägbarkeiten der Börsen spricht für das Eigenheim als Geldanlage. Natürlich ist ein Kredit immer eine finanzielle Belastung und stellt in gewissen Grenzen auch ein Risiko dar. Deswegen zeigen wir Ihnen Möglichkeiten auf, wie zum Beispiel die staatlichen Förderungen oder komfortablen Kreditlinien der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), um schnell und sicher an Ihr Ziel zu kommen: in die eigene Immobilie.

Individuelle Gestaltung – Unser Baukreditrechner zeigt die unterschiedlichen Varianten

BaukreditrechnerMit unserem Baufinanzierungsrechner können Sie ein Modul nutzen, das Ihnen die Zusammenhänge zwischen

  • Zinsfestschreibung und Zinssatz oder
  • Monatsrate und Laufzeit

anschaulich darstellt. Sie haben so die Möglichkeit, in aller Ruhe mit unserem Baukredit Rechner die für Sie passende Variante einer Hypothekenfinanzierung und einen passenden Tilgungsplan zu ermitteln. Wir übernehmen dann die intensive Recherche am Markt, um Ihnen nicht nur günstige Baukredite, sondern vor allem auch komfortable vertragliche Bedingungen anzubieten.

Beispielsweise ist die Frage nach Sondertilgungen zu beantworten, die Sie aus dem Urlaubs- oder Weihnachtsgeld bestreiten können, aber auch die Zinsfestschreibung ist ein wichtiger Punkt: In Zeiten extrem niedriger Bauzinsen empfiehlt sich eine lange Zinsbindung, die bis hin zum Volltilgerdarlehen reichen kann. Ist das Zinsniveau hoch, rentiert sich eine Anschlussfinanzierung für die Restschuld nach Ablauf der Zinsfestschreibung, da die reelle Chance auf dann günstigere Bauzinsen besteht. Hier gilt es, die Marktbedingungen mit den persönlichen Ansprüchen und Möglichkeiten abzustimmen und mit einem professionellen Tilgungsrechner einen gangbaren Kompromiss zu finden.

Der Immobilienkredit – komplex, aber auch sehr flexibel

Im Gegensatz zu anderen Krediten beinhaltet ein Baukredit deutlich mehr Komponenten:
Die Komponenten eines Baukredits

  • Kauf- oder Bauvorhaben
  • Wert und Beleihungsgrenze der Immobilie
  • Darlehenssumme
  • Eigenkapital
  • Zinsfestschreibung
  • Zinssatz
  • Sondertilgung
  • tragbare Monatsrate
  • Konkretes Vorhaben

Die Berechnung ist also entschieden komplizierter, als dies beispielsweise bei einem Ratenkredit der Fall ist. Zunächst ist das konkrete Kauf- oder Bauvorhaben zu analysieren. Bei einem Hauskauf hängt die Bewertung vom Alter, dem Bauzustand und der Lage ab, um die Beleihungsgrenze festlegen zu können. Wollen Sie neu bauen, bestimmen zum einen die Kosten für das Projekt und das Grundstück, aber die Lage den Rahmen, den die jeweilige Bank für die Besicherung ausschöpfen und als Darlehenssumme ausgeben kann.

Eigenkapital

Die optimale Höhe für das Eigenkapital ist wiederum von verschiedenen Faktoren abhängig. Auch wenn eine Hypothekenfinanzierung durchaus zu 100 Prozent oder darüber hinaus bewerkstelligt werden kann, ist dies nicht in jedem Fall günstig oder ratsam. Wie Sie ganz leicht mit unserem Baukredit Rechner ermitteln können, reduzieren sich Monatsrate und Laufzeit deutlich, wenn Sie mit Eigenkapital agieren können. Darüber hinaus profitieren Sie von günstigeren Bauzinsen, solange Sie eine Darlehenssumme innerhalb der Beleihungsgrenze aufnehmen.

Hypothekenzinsen und Zinsfestschreibung

Mit der Zinsfestschreibung sichern Sie sich den zum Zeitpunkt der Kreditaufnahme aktuellen Zinssatz über den gewählten Zeitraum. Je länger dieser ist, desto höher steigen die Bauzinsen. Auch hier spielt also das allgemeine Zinsniveau eine Rolle, Sie haben die Wahl zwischen einem Jahr und bis zu 30 Jahren. Unser Baukreditrechner zeigt Ihnen anschaulich auf, wie sich die unterschiedlichen Fristen auf die Bauzinsen auswirken, sodass Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.

Sondertilgung

Wenn es Ihnen möglich ist, Sondertilgungen zur schnellen Reduzierung der Restschuld vorzunehmen, weil Sie beispielsweise Tantieme oder andere Sondervergütungen erhalten, berücksichtigen wir das in Ihren Tilgungsplan. Mit unserem Tilgungsrechner können wir verschiedene Situationen simulieren, um optimal auf Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre finanziellen Möglichkeiten einzugehen.

Kredit und Monatsrate

Die freibleibende Liquidität, die sich aus der Differenz zwischen Ihren Einnahmen und Ausgaben ergibt, bestimmt die tragbare Monatsrate. Mit ausreichend Sicherheit versehen werden wir Ihr Darlehen so konzipieren, dass Sie sicher und zügig an Ihr Ziel kommen. Im Kreditrechner lässt sich beispielsweise die Monatsrate vorgeben, um daraus die maximal zu bewältigende Darlehenssumme bei unterschiedlichen Laufzeiten abzuleiten.

Der sichere Weg zu Ihrem Eigenheim – wir setzen uns dafür ein

Der sichere Weg zum EigenheimMit unseren langjährigen Erfahrungen können wir Ihnen verschiedene Möglichkeiten aufzeigen, die Sie auf Ihrem Weg nachhaltig unterstützen sollen. So spielen auch die verschiedenen staatlichen Förderungen eine Rolle, die wir für Sie recherchieren und prüfen. Ob für Ihr konkretes Bauvorhaben Zuschüsse oder geförderte Kreditlinien der KfW in Frage kommen, werden wir immer im Einzelfall prüfen. Die Angebote der Kreditanstalt für Wiederaufbau sind durchaus interessant, wie Sie unter der entsprechenden Rubrik in Ruhe nachlesen können. Da sich hier immer wieder Änderungen ergeben, die wir selbstverständlich berücksichtigen, werden wir auf der Grundlage Ihrer Anfrage alle Details erörtern.

Unsere Dienstleistungen umfassen aber nicht nur künftige Baufinanzierungen, wir stehen Ihnen mit unserem Partner vervisio ebenso professionell zur Seite, wenn Sie eine günstige Anschluss- oder Zwischenfinanzierung für Ihren Hausbau benötigen. Stellen Sie uns im Rahmen der Angebotsanforderung einfach Ihr Anliegen dar, wir nehmen kurzfristig mit Ihnen Kontakt auf. Zur Orientierung können Sie bereits im Vorfeld mit unserem Baukreditrechner die Möglichkeiten für eine Darlehen eruieren, sodass Sie die aktuellen Bauzinsen direkt mit Ihrem bereits laufenden Hypothekendarlehen vergleichen können. Sollte die bisherige Zinsfestschreibung in Kürze ablaufen, können wir so mit Überblick und ausreichend Vorlauf Ihre Baufinanzierung in die nächste Runde führen.

Selbst die Umschuldung einer laufenden Immobilienfinanzierung kann sich unter dem Strich rechnen, wenn die Kosten für eine vereinbarte Vorfälligkeitsentschädigung geringer ausfallen als die Einsparung durch günstige Bauzinsen. Auch dazu können Sie sich einen ersten Überblick mit unserem Baukreditrechner verschaffen, für die konkrete Prüfung der Möglichkeiten stehen wir Ihnen selbstverständlich zur Seite. Wir benötigen von Ihnen lediglich einige Unterlagen sowie persönliche Auskünfte, auf deren Grundlage wir die Berechnung explizit vornehmen können. Weitere hilfreiche Informationen stehen auf dein-baukredit.de zur Verfügung.

Unsere Erfahrungen für Ihr Eigenheim

Wir befassen uns bereits seit vielen Jahren mit dem großen Thema Immobilienkredit, sodass Sie nicht nur auf Know-how und Kompetenz, sondern in erster Linie auch auf belastbare Verbindungen zu zahlreichen Banken bauen können. Großen Wert legen wir aber auf die Individualität, die für gerade für eine Baufinanzierung entscheidend ist: Jedes Bauvorhaben ist ebenso speziell wie seine Bauherren – Standardlösungen sind für uns keine Option.

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